89 000 рублей ушло из Центра медицинского права безвозвратно в пользу банка СИБЭС с отозванной лицензией

Центр медицинского права с момента своего открытия (декабрь 2003 года) обслуживался в банке СИБЭС, имевшим филиалы и в Москве.

С 28 апреля 2017 года в офисе перестал работать сервис “банк - клиент”, а вечером по радио я узнал, что у банка отозвана лицензия из-за сомнительных операций. На расчетном счет на этот момент было около 89 000 рублей.

Из сообщения на сайте ЦБ РФ следовало, что у банка отозвана лицензия из-за того, что он в течение года не выполнял требования федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и ряда других нормативных актов.

Т.е., Центробанк знал, что банк СИБЭС занимается противоправными деяниями , но только грозил ему пальчиком, уведомляя о нарушениях (как будто администрация банка и его учредители об этом не ведали), при этом добросовестных участников договорных отношений (ООО “Центр медицинского права”;) по расчетно-кассовому обслуживанию ЦБ РФ в известность не ставил о существующих рисках. Подобное не предусмотрено законодательством. Видимо, потому, что в приоритете интересы банка и его учредителей , а не клиентов банка.

Физические лица в рамках страхования вкладов в пределах установленных лимитах свои сумму получат, а юридические лица только через процедуры, предусмотренные Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” . С высочайшей вероятностью можно предположить, что за “душой” банка ничего нет.

Руководитель стоматологической клиники, с которой мы сотрудничаем уже давно (с 2001 года) и у которого тоже счет был в этом банке сообщил мне, что ему за неделю до отзыва лицензии шепнул сотрудник этого банка: “дела плохи, выводи деньги”, что он и совершил почти в полном объеме (только 9000 рублей не успел вывести). Меня он не предупредил, так как не знал, что ЦМП обслуживается в этом же банке.

Сейчас открываем расчетный счет в т.н. системообразующем банке: требуется куча бумаг и прохождение бюрократических процедур. Вот на этой стадии и находимся.

Для чего я это пишу?

Бюджетные учреждения здравоохранения от подобных сюрпризов застрахованы, т.к. их расчетные счета в ЦБ РФ, а вот частная медицина должна иметь расчетный счет не в региональном банке, а входящем в число стистемообразующих, иначе не исключен наш негативный опыт.